闲置资金玩转国债逆回购

财富泰山 · 发表于 2011-8-8 11:11

国债逆回购中，交易的单位为100手，1手的面额为1000元，也就是说最低的交易单位是10万元。在实际的操作中，每10万元方可参与交易，举个例子来说，投资者拥有的资金为55万元，但实际可以参与交易的资金将为50万元。

财富泰山 · 发表于 2011-8-8 11:13

回购品种　交易费率　每10万元交易手续费(元)

　　GC001 0.001%　1元

　　GC002 0.002%　2元

　　GC003 0.003%　3元

　　GC004 0.004%　4元

　　GC007 0.005%　5元

　　GC014 0.01%　10元

　　GC028 0.02%　20元

　　28天以上品种　0.03%　30元

财富泰山 · 发表于 2011-8-8 11:19

投资者就可在证券交易系统中进行操作。与普通股票交易所不同的是，个人投资者使用的操作为“卖出”某一交易品种，如GC001、GC007等，按照回购品种的期限，投资者的资金将拆借给国债的回购方。待到期限满，资金和利息将自动返还到投资者的账户。

财富泰山 · 发表于 2011-8-8 11:31

我们以1天国债回购GC001（204001）为例，它的实时交易价格也就是这一产品的即时利率。如在2011年2月16日，GC001的开盘价格为1.700，这就意味着当天开盘时回购利率为1.700%。对于个人投资者来说，进行逆回购的操作就是“卖出”GC001，GC001的交易单位为100手（每手为1000元），假设投资者卖出100手GC001，交易价格为1.7%，那么这笔拆借可以获得的收益就为100000×1.7%/360=4.6575元。
平时利率都比这高！现在204001的交易价格为2.835%，算是比较低的时候！

财富泰山 · 发表于 2011-8-9 10:39

自己顶顶！！！！！！

心中有佛 · 发表于 2011-10-6 20:48

有操作的吗？有风险吗？方便操作码？

沙漠王 · 发表于 2011-10-7 20:04

财富泰山发表于 2011-8-8 11:11
国债逆回购中，交易的单位为100手，1手的面额为1000元，也就是说最低的交易单位是10万元。在实际的操作中， ...

在么。我刚看到有这么一种投资方式。。我不懂问问204001我看它2011年9月14号价格在最低价在0.005元也就是5里。。我能在这个位置买上10万元钱的么？？买上后我能在次日3元的位置卖掉么？？如果卖掉我能赚多少？？或者在9月29好以13元的价格卖掉。。这样可以么？？能给解答下么。我感觉是暴利啊。。

涨跌平常事 · 发表于 2011-10-7 23:19

沙漠王发表于 2011-10-7 20:04
在么。我刚看到有这么一种投资方式。。我不懂问问204001我看它2011年9月14号价格在最低价在0.005元也就是 ...

你理解错了，这个肯定没有暴力。其收益介于活期利率和银行的理财产品之间，不会很高的。

财富泰山 · 发表于 2011-10-8 09:54

本帖最后由财富泰山于 2011-10-8 09:58 编辑

沙漠王发表于 2011-10-7 20:04
在么。我刚看到有这么一种投资方式。。我不懂问问204001我看它2011年9月14号价格在最低价在0.005元也就是 ...

通俗的讲就是相当于你把钱借给别人用几天，别人用国债做为抵押，当然你也不会真得收到国债，这一切交易所都给处理好了，你只要在感觉合适的点融出自己的钱就可以了，在大盘上看的价格是年收益率，还要换算到天的。你看到的9月29日的之所以高是因为虽然你是融了一天的钱，实际上假期你的钱是已经不能再做别的用了，所以会高。操作上是打卖出，一旦选定了价格就相当于这几个交易日都是按这个利率给你付利息，当然这个价格是年利率，还要除以360天的。时间到了会自动回款，不需要再操作。
详细情况可以咨询下8772426

沙漠王 · 发表于 2011-10-8 19:40

财富泰山发表于 2011-10-8 09:54
通俗的讲就是相当于你把钱借给别人用几天，别人用国债做为抵押，当然你也不会真得收到国债，这一切交易 ...

你能在这里举个实际的例子演算一下么。。我打电话她也说不清楚。。

财富泰山 · 发表于 2011-10-9 09:06

本帖最后由财富泰山于 2011-10-9 09:10 编辑

以204001为例，以9月30日收盘价5.94为例，10万元融出，费用是1元，（100000*5.94%）/360=16.5元，则实际收入为15.5元。实际上并不高，因为加上七天长假这个点就不算高了。相比较9月29日的就低了。
如果9月30日融出，10月10日开盘你的10万元资金就可以使用，可以继续融出，也可以买股票，但是不能取出。如果要取出11号之后才可以。这就是前面说的T+1可用，T+2日可转帐取出。
以204002为例，同样以9月30日收盘价2.165融出10万元，则（100000*2.165%）*2/360=12.03元，扣除2元的费用，实际收入为10.03元。
9月30日融出，T+2资金可用，即10月11日可用，T+3可取，则为12日方可取钱。
其他以此类推。因为中间有七天长假，这样算来没有什么优势，如果是平时正常交易的话做的好的话收益还是可以的。
所以这个比较适合有闲散资金且短期内不用的投资者获得比活期利息稍高的收益。但也要计算好非交易日的资金占用损失！

闲置资金玩转国债逆回购

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